Entenda seu dashboard

O dashboard reúne saldo, projeções, movimentações, contas, cartões e análises. Clique em qualquer card para abrir seus detalhes. Os botões Dia, Semana e Mês alteram o período analisado conforme cada módulo for alimentado.

Solicite seu espaço financeiro

Na tela de login, escolha Criar minha conta e informe nome, e-mail e o nome do espaço. A solicitação fica pendente até a análise do administrador da plataforma.

• Quando o acesso for aprovado, você receberá um e-mail de boas-vindas com um link pessoal válido por 72 horas.
• No link, novos usuários criam a senha; quem já usa o CPFin apenas confirma a ativação do novo espaço.
• O espaço nasce isolado dos demais, com “Minha Carteira” e categorias comuns já organizadas.
• O administrador da plataforma participa de todos os espaços para prestar suporte e administrar acessos.

Redefina sua senha com segurança

Na tela de entrada, clique em Esqueci minha senha e informe exatamente o e-mail cadastrado no perfil. Por segurança, a resposta será igual mesmo quando o endereço não existir.

• O link de recuperação expira após 30 minutos.
• Cada link pode ser utilizado apenas uma vez.
• Ao salvar a nova senha, todas as sessões anteriores são encerradas.
• No ambiente localhost, o link aparece na própria tela; em produção ele deverá ser enviado pelo serviço de e-mail configurado.

O ícone de olho protege seus valores

Clique no olho da barra superior para esconder todos os valores monetários. A escolha fica salva no seu usuário e será aplicada às demais telas do sistema.

Mostre somente os cards importantes

Na barra superior, selecione Adicionar e depois Adicionar componentes. Ative ou desative os cards e salve. A opção Restaurar padrão recupera a configuração inicial.

Cadastre onde o dinheiro está

No menu Contas, use Novo para registrar conta corrente, caixa, carteira, poupança ou investimento. O saldo inicial representa o valor disponível na data informada.

• Escolha a instituição no catálogo para aplicar seu ícone e sua cor automaticamente.
• Use nomes claros, como “Conta principal” ou “Caixa da casa”.
• A cor sugerida pelo banco pode ser personalizada.
• Caixas e carteiras podem ficar sem banco vinculado.
• Excluir desativa a conta sem apagar seu histórico financeiro.

Comece com uma árvore pronta e adapte

O CPFin traz categorias comuns de receitas e despesas, com cores e ícones próprios. Você pode editar, desativar e ampliar essa base em níveis ilimitados.

• Use a busca para localizar categorias ou subcategorias; o trecho encontrado aparece destacado.
• Clique na seta para expandir ou recolher somente um ramo.
• Use Expandir e Recolher para controlar toda a árvore.
• Clique em ＋ na linha de uma categoria para criar uma subcategoria já vinculada a ela.

Uma categoria pode conter subcategorias, que também podem conter outros níveis. Por exemplo: Despesas › Moradia › Manutenção › Elétrica.

Categorias de receita só podem ficar dentro de receitas; despesas seguem a mesma regra.

Clientes e fornecedores

Cadastre pessoas ou empresas como cliente, fornecedor ou ambos. CPF/CNPJ, telefone e e-mail são opcionais. Depois, esses contatos poderão ser vinculados a pagamentos e recebimentos.

Durante uma transação, abra o seletor de cliente ou fornecedor e use Cadastrar para fazer um cadastro rápido com nome e CPF/CNPJ. O novo contato será selecionado automaticamente, sem fechar a transação.

Acompanhe o saldo dia após dia

Abra Movimentações para alternar entre Dia, Semana e Mês. Cada ponto do gráfico representa o saldo acumulado naquela data; ao clicar, o valor destacado e a listagem acompanham o dia selecionado.

• A visão semanal apresenta os sete dias da semana.
• A visão mensal relaciona todos os dias do mês, inclusive os que não tiveram lançamentos.
• A linha contínua representa valores realizados e a linha tracejada inclui provisionamentos.
• Cada linha da listagem mostra a ordem do lançamento, um ícone colorido para o tipo, sua classificação, o valor e o saldo projetado logo depois dele, identificado por sobra.
• Passe o mouse ou toque em uma movimentação para acessar comprovantes, realizar, editar ou cancelar sem poluir a leitura da lista.
• No cadastro, o valor é formatado automaticamente em reais enquanto você digita.
• Data, situação, pagamento, condição, parcelas e categorias abrem seletores próprios.
• Todo gasto começa como Pagamento único e todo ganho como Recebimento único. Em Repetição, escolha diário, semanal, mensal ou anual e defina quantas vezes deve ocorrer — ou Sempre, sem data final.
• As próximas ocorrências de gastos e ganhos recorrentes são criadas como provisionadas, facilitando a projeção do saldo.
• O seletor de categorias preserva ícones, cores, busca e todos os níveis de subcategorias.
• Nos gastos, o seletor pesquisável mostra fornecedores; nos ganhos, mostra clientes. Contatos marcados como cliente e fornecedor aparecem nos dois.

Use o botão verde ＋ para registrar ganho, gasto, transferência ou criar uma recorrência.

Pesquise, edite e concilie seus lançamentos

Na tela Movimentações, use a busca para localizar descrições, categorias, contas ou contatos. Os filtros de tipo e situação trabalham dentro do dia, semana ou mês selecionado, sem alterar o gráfico consolidado.

• ✓ Realizar: confirma um lançamento provisionado, pendente ou atrasado.
• ✎ Editar: permite corrigir descrição, valor, data, conta, categoria, contato e situação.
• × Cancelar: remove o lançamento dos cálculos sem apagar seu histórico no banco.

Em uma recorrência, cancelar pela listagem afeta somente aquela ocorrência. Pagamentos de fatura exibem o símbolo do cartão e devem ser pagos ou ajustados no módulo Cartões, garantindo a liberação correta do limite.

Guarde o comprovante junto do lançamento

Na tela Movimentações, clique no botão de comprovantes na linha desejada. Você pode anexar recibos, notas e comprovantes em PDF, JPG, PNG ou WebP, com até 5 MB por arquivo.

• O número sobre o botão indica quantos documentos estão anexados.
• Use ↗ para abrir o arquivo em uma nova aba.
• Use × para remover um comprovante após confirmar a operação.
• Os documentos são privados e só podem ser acessados por usuários autorizados do mesmo espaço financeiro.

Traga seu extrato CSV ou OFX

No menu Importar extrato, escolha a conta financeira e selecione o arquivo fornecido pelo banco. O CPFin analisa até 500 lançamentos por vez e mostra uma prévia antes de salvar.

• Entradas positivas são reconhecidas como ganhos e saídas negativas como gastos.
• Lançamentos já importados aparecem como duplicados e ficam desmarcados.
• Você pode selecionar ou remover lançamentos individualmente antes de confirmar.
• As regras de transação são aplicadas automaticamente e aparecem na prévia.

Para CSV, use colunas de data, descrição e valor. Também são aceitas colunas separadas de débito e crédito. Datas podem estar em formato brasileiro, como 07/10/2026, ou ISO, como 2026-10-07.

Confirme o que realmente passou pelo banco

Durante a prévia do extrato, o CPFin compara cada movimentação com lançamentos provisionados, pendentes ou atrasados da mesma conta. A sugestão considera tipo, valor, proximidade da data e semelhança da descrição.

• Conciliar: transforma o lançamento existente em realizado, mantendo sua categoria, contato e histórico.
• Criar novo: registra outra movimentação quando a sugestão não corresponde ao item do banco.
• O sistema nunca concilia ganhos com gastos ou valores diferentes.
• Cada lançamento existente só pode ser sugerido uma vez dentro da mesma prévia.

Revise a opção exibida abaixo de cada item antes de confirmar. Depois da conciliação, o identificador do extrato também passa a impedir importações duplicadas.

Classifique lançamentos pela descrição

No botão verde ＋, abra Regras de transação. Informe um trecho que costuma aparecer na descrição e escolha a categoria ou o cliente/fornecedor que deve ser preenchido.

• A prioridade menor é executada primeiro quando mais de uma regra corresponde.
• A comparação ignora diferenças entre maiúsculas e minúsculas.
• Uma escolha feita manualmente nunca é substituída.
• O botão de raio aplica a regra em lançamentos antigos que ainda estejam sem classificação.

Ao digitar uma nova transação, o CPFin avisa quando uma regra será aplicada.

Limites, parcelas e faturas provisionadas

Cadastre o cartão informando limite, fechamento, vencimento e a conta usada para pagar a fatura. Ao digitar o número, a bandeira é identificada e a prévia muda com uma animação; somente os quatro últimos dígitos são salvos.

• Compras parceladas são distribuídas automaticamente nas próximas faturas.
• O valor total da compra ocupa o limite imediatamente.
• Cada fatura gera um pagamento provisionado na conta escolhida.
• Ao pagar a fatura, a conta é debitada e o limite correspondente é liberado.

Saiba quando o mês entra em equilíbrio

O ponto de equilíbrio compara as receitas com todas as despesas conhecidas do mês. O círculo mostra quanto das despesas já está coberto por receitas realizadas.

• Alcançado: as receitas realizadas já cobrem as despesas.
• Previsto: uma receita provisionada fará a cobertura em uma data futura.
• Sem previsão: ainda falta receita conhecida para cobrir o mês.

Clique no card para abrir o relatório completo.

Compare períodos e encontre onde você gasta

O relatório usa o regime de competência: despesas comuns entram na data do lançamento e compras no cartão entram na data da compra. O pagamento da fatura não é contado novamente, evitando duplicidade.

• Use os atalhos para mês, últimos três meses ou ano.
• Informe datas personalizadas quando precisar de outro intervalo.
• A evolução compara receitas e despesas mês a mês.
• A distribuição mantém o caminho completo das subcategorias.

Leve seus dados com você

Na tela de movimentações, use CSV para baixar o extrato do período selecionado. Em Relatórios, escolha as datas e use PDF para gerar um documento financeiro pronto para arquivar ou compartilhar.

• O CSV contém data, vencimento, tipo, situação, descrição, valor e classificações.
• O PDF usa o mesmo regime de competência mostrado na tela.
• O proprietário encontra o backup completo em Equipe e acesso, clicando no próprio avatar.
• O JSON inclui dados do espaço e comprovantes codificados, mas nunca inclui senhas ou tokens de sessão.

Não perca vencimentos importantes

O sino da barra superior reúne pagamentos, recebimentos e faturas que já venceram, vencem hoje ou acontecerão nos próximos sete dias. O número vermelho informa quantos avisos ainda não foram lidos.

• Vermelho: lançamento ou fatura atrasada.
• Amarelo: vencimento no dia atual.
• Verde: vencimento próximo.
• Clique no aviso para marcá-lo como lido e abrir a tela correspondente.

A leitura é salva individualmente: cada usuário do espaço financeiro mantém seu próprio controle de notificações. Novos vencimentos continuam visíveis para todos que possuem acesso ao dashboard.

Receba somente os avisos importantes

Abra o sino e selecione Preferências. Cada usuário pode configurar seus próprios canais, tipos de lançamento e antecedência sem alterar as escolhas dos demais membros.

• Ative ou desative a central de avisos dentro do CPFin.
• Escolha pagamentos, recebimentos e faturas separadamente.
• Decida se deseja ver atrasados, vencimentos do dia e próximos eventos.
• Defina uma antecedência entre 1 e 30 dias.
• Ative notificações do navegador após conceder a permissão solicitada.

As notificações do navegador são verificadas a cada cinco minutos enquanto o CPFin está aberto. Para alertas com o navegador fechado será necessária uma integração futura com push ou e-mail.

Personalize seus dados e sua foto

Clique no avatar no canto superior direito e abra Meu perfil. Nessa área você pode atualizar nome, e-mail e foto, além de trocar sua senha. Para encerrar o acesso rapidamente, use o ícone Sair ao lado do avatar.

• A foto pode ser JPG, PNG ou WebP com até 2 MB.
• Alterar o e-mail exige a confirmação da senha atual.
• A nova senha precisa ter pelo menos oito caracteres e ser diferente da atual.
• Ao trocar a senha, as outras sessões da conta são encerradas por segurança.

As abas Minhas sessões e Equipe continuam disponíveis no mesmo painel conforme suas permissões.

Dados separados por espaço financeiro

O CPFin associa cada operação ao tenant da sessão. Papéis e permissões controlam o que cada usuário pode visualizar ou alterar. Nunca compartilhe sua senha e encerre sessões em dispositivos que não sejam seus.

Convide sua equipe com o acesso certo

O proprietário encontra Equipe e acesso no menu lateral. Informe o e-mail, escolha o papel e envie à pessoa o link gerado. O convite expira em sete dias.

• Administrador: administra os módulos financeiros, mas não gerencia usuários.
• Operador: registra e altera movimentações e cadastros operacionais.
• Consulta: acessa dashboard, movimentações e relatórios sem fazer alterações.

Alterar o papel encerra as sessões antigas da pessoa para que as novas permissões sejam carregadas no próximo login. O proprietário é protegido contra alteração ou remoção acidental.

Veja onde sua conta está conectada

Clique no avatar da barra superior e abra Minhas sessões. A lista identifica navegador, sistema, endereço IP e horário de conexão.

• Encerre individualmente qualquer sessão que não reconhecer.
• Use Encerrar outras para preservar apenas o dispositivo atual.
• O proprietário também pode encerrar todas as sessões de um membro pela área da equipe.
• Remover o acesso de uma pessoa revoga imediatamente todos os refresh tokens dela.